2019年1月3日星期四

三人行投資組合 (五):2018年結

三人行2018年的目標是向個人最大投資弱項 證券投資 - 出發。筆者尤其希望做到建立一個REIT / 債券 / 優先股等收息類證券組成的長倉組合,並長期持有下去。簡單來說即係學坐功。目標卑微到阿囝一歲都學識。但很多人卻窮一輩子都學不會。

除了收息長倉外,三人行也跟風,同大眾一樣玩下科網股年頭本來順風順水,三人行亦在老婆大人面前也文也武,可惜其後卻遇上了漫長的大跌市。結果,筆者當然是蟹鳥!無眼睇囉...
 

回頭看,其實如果不買科網股,只持有收息類證券組成的長倉組合,筆者應該唔多駛蝕。當然,世事沒有如果。

那筆者2018年最大的得著/領悟是甚麼呢?

1.      筆者連續兩個股市大浪 (分別是大時代1.0及大時代2.0),都[成功]輸錢而回而且,按非正式統計,筆者應該正式進了股市[]家的行列。即是畢業到家下,筆者在股票市場歷盡N個浪,結果白幹一場!在場的股蟹,請GIVE ME FIVE!    綜合多年筆者的股票投資史,筆者有一個驚天大發現,就是筆者99.99%的股票交易都是無謂的交易。如果筆者像樓市投資一樣,每兩三年只做一次交易,每次大手買入指數ETF,筆者可能也是股市的贏家。

2.      雖則筆者又晌股市度輸錢,但筆者終於建立了一個純收息類證券組成的迷你長倉組合 (主要為RW0U / BUOU / A17U / ND8U / ME8U / M44U / 建行,共7隻),並持續持有了差不多一整年。當然,由於筆者因為在年尾抄底購入了一塊薄磚,減持了部分蝕本貨,並出清了大部份非收息類證券(包括騰訊),及賺息蝕價蝕到我叫救命的債券ETF OP9。這令筆者整個組合,基本上只餘下純收息類證券。

3.      心水清的讀者應該估到,筆者股票輸親錢,都意味著筆者很大可能會在樓市抄底成功!筆者固然唔知調整市是否已完結,還是會繼續下試低位。但截至執筆的一刻,經紀告知筆者仍然保持這一浪該屋苑最低呎價的成交。如果汪生又批中400萬附近的細單位谷底已過的話,筆者應該抄到本浪谷底。連同2015年深圳樓爆升前,在高人指路下,神推鬼㧬購入的深圳細價樓,及2015/16年分別購入的兩塊香港薄磚,筆者已連續三次樓市抄底成功。但正如姜大俠所言:[再鋒利嘅刀都有收工嘅一日]。在這次交易後,除非香港政府宣佈撤去15%辣招稅,筆者真的要正正式式宣佈告別港樓的買家市場了… 去大灣區繼續SHOPPING?咪玩啦

SOURCE : 姜大俠廣告截圖
  
4.      現金流的情況嘛?仍舊得啖笑。加入了年尾新添的薄磚後,筆者仍舊未能做到所有租金總和,能完全覆蓋含自住樓在內的所有按揭供款。即是筆者仍然未能做到斗滿兄口中的住屋自由。這亦意味著,筆者要完成財自之路,除了時間這個老朋友幫忙去槓桿外,就只能靠加大收息長倉及學習用期權去放大收益了。(風兄、皮老闆,2019年我要努力抄你地的功課了!)

5.      NAV的情況嘛?其實做得佛系收租佬,係唔多理NAV的。(查實佛系人仕連加租都加得咁隨和,連現金流都唔知計來做乜。) 因為如果真的要計NAV,就要用銀行估價/最近的成交去看堆薄磚的價值。計出來的價值,查實無乜意義。畢竟筆者旺市不曾賣去任何一件貨,跌市更加只會增持而不會劈價走貨。還有,按銀行估價/最近的成交在淡市能否賣得出件貨也是一大疑問。如果真的要計,2018年NAV仍有大約7%的增長 (2017年NAV增長約19%)。增長主要來自2018年尾時的銀行估值仍略高於2017年尾的估值,供款還本效應及儲蓄。

 6.      最後,本年最大的得著應該是:筆者在2018年開始了定期寫作,並將自己多年來所形成的一些奇怪想法及概念,以文字及數字形式鋪陳出來。而且,筆者還有幸在谷糠平台以及皮老闆的WHATSAPP谷內,認識了不同派別的同路人、高手與前輩,也藉此增長了不了財商。

筆者2019的目標是甚麼呢?

1.         繼續長期持有並增持收息類證券組成的長倉組合 (主要為RW0U / BUOU / A17U / ND8U / ME8U / M44U / 建行,共7隻),再加遠程SC建行賺期金。

2.         杜絕無效交易。只是每個月遠程SP去試下能否70樓下撈到領展,及6蚊樓下撈到建行,及預設交易目標低撈RW0U等SG REIT。筆者在執筆之時,已率先在手機刪除了IBAPP!寧願需要操作時再裝過啫!

3.         磚頭投資方面:繼續佛系收租。中短期目標是跟國策:去槓桿!當然筆者跟很多自住業主一樣,都有一個長期目標,就係買埋隔離屋,然後打通!哈哈!

最後,祝各位2019年,投資持盈保泰!

點擊前往:
三人行投資組合 (十一):2019年6月結 (證券迷你倉破頂)
三人行投資組合 (十二):2019年7月結 (熊仁提前來襲嗎?!)

重要風險提示:

請絕對不要抄筆者功課,輸死無命賠!

要抄功課,請仍舊移玉步去校長總舵主個地盤。

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32 則留言:

  1. 祝三人兄股樓投資順風順水,做雙料大贏家😍

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    1. 樓,小弟已學懂長揸。收息股長揸要向雲地兄好好學習了!

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  2. 三人兄的現金流組合很值得反思, 小弟也日日在想出出入入, 和長期持有之間是否有第三種情況, 其中一種如快兄的大大口遊擊戰術

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    1. 有些人不適合炒股票,玩左十幾年食白果已證明自己絕對不適合這個遊戲。小弟長坐收息股是否可行,得留待時間證明。至於其他更有效方案,靜候師兄練成快兄絕學時的分享!

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  3. 我都有舞完一大輪結果係白做既感覺,我都一直想建立一個收息組合,奈何好多港股都赤化,同大陸政經掛鈎,好難安心持有。
    而家努力搵緊純香港/無大陸業務既股票收息。

    三人行兄股票賺唔到錢,係樓市撈底已經賺返有凸 :D

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    1. Ryan兄,可嘗試在新加坡上市的REIT中尋寶。有些是不涉中港業務的REIT。新交所網頁有REIT清單。當然也可買美股,但小弟不欲搞稅務才選SG REIT。

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  4. 恭喜三兄買到心頭好, 祝新一年心想事成。

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    1. 順祝二當家19年各項目標事事如意,心想事成!

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  5. 三哥实力強橫, 手上已有4層港樓+1層深圳樓, 跟小弟有天壤之別, 真令人羨慕。小弟仍處於起步階段, 要好好構想往後的路要怎樣走才行。

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    1. 斗滿兄,小弟有神推鬼㧬的際遇,投資路上方向完全一置的老婆大人,再加上大話夾好彩,才行快一兩步。斗滿兄有快兄及R兄兩大高人加持,再加上強大分析力毅力及腳骨力,定能快步追趕,完成目標!

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  6. 哈哈,咁狠心可以del左個IB App~~ 厲害
    不過我就日日睇最多唔亂出手Only

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    1. 小弟自制力不足,只能出此下策!
      否則肯定遲早進入股場輸家行列!

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  7. 三兄只花一年已經練成流動產的內功,加上物業上乘武功,這一生(財務上)可謂無憂鳥!

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    1. 小弟純粹單蹄馬,相對你跟快兄瓣瓣掂,絕對有所不及。無憂不敢奢望,但求慢慢行,讓時間發揮效力就好!

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  8. 三兄又來取笑,抄我功課的人屍橫遍野,而三兄樓+收息資產已收成正果了!恭喜恭喜!

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    1. 路過摩兄地盤才知兩位已晉身校長/掌門級別。恭喜恭喜!但小弟必須指出風兄錯別字,各粉絲分舵已桃李滿門,粉絲們抄功課抄出「師傅」遍野,湧現大批收息達人!

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  9. 手持6層樓, 恭喜恭喜, 祝來年會更好 !

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    1. 前輩,祝19年身心康泰,繼續大賺特賺!

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  10. 一生三宅已然超額完成, 恭喜!
    再加上建構埋收息組合, 可以用太監賭"寶貝"來形容, 無L得輸!

    誠然, 投資好似FANCL咁....LESS IS MORE
    唔出唔入, 自然出入平安, 哈哈!

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    1. 快兄又有金句:Less is More! 可惜有些事沒有痛過的經歷,是無法領悟的。

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  11. 祝三兄2019年持盈保泰丶投資更上一層樓!

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    1. 回頭一看,原來花姐的兩電一煤才是亂世安身立命之選!祝花姐萬事如意,投資得心應手!

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  12. 買埋隔離屋,然後打通 <-- 真係有諗過! 不過現居唔得

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    1. 打通隔離屋,通常得過諗字,成事機率很低。白日夢發下無妨。呵呵!

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  13. 三兄佛糸收租+遠程SPSC+老朋友時間 = 無得輸!

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    1. 追兄期權屬高手,小弟只係初哥,老闆在谷中點左我兩句,就少少地試下。希望賺返些少權金去供樓。

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  14. 祝三兄新一年再添幾舊大磚,喺財務自由之路上再進一大步!仲有最緊要係,繼續出多啲好文等我可以繼續學野啦!XD

    五斗米

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    1. 米兄,過獎了。不足之處,請米兄多來指教。小弟磚頭儲貨之路基本上已走完。單蹄馬其實不甚安全,人總得嘗試跨出comfort zone。

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  15. Del app 戒短炒,服左你了🤣

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    1. 文明地戒賭。呵呵!
      琴晚美股又大地震了,美帝無敵派,不知有何感想呢?又要等本熊兄之後拆解大局了!

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  16. 做收租佬好, 收息佬又好, 耐性和紀律都係必需的
    依家做收租佬, 無耐性就直接比政府罰錢, 即係政府迫你做 buy and hold, 唔發都難

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    1. 雲淡兄說得對。潮起潮落尋常事,惟有有耐性和嚴守紀律的人能挨過低谷,不被淘汰。至於收租佬是唔發都難,還是上得山來終遇虎?做好分析,帶好安全帶,聽天命,盡人事就好!祝2019年投資得應手!

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